Apakah Bitcoin Legal?

Apakah Bitcoin Legal? Ketika kapitalisasi pasar dari pasar cryptocurrency naik, melalui pergerakan harga dan lonjakan token baru, regulator di seluruh dunia sedang meningkatkan perdebatan tentang pengawasan dalam penggunaan dan perdagangan aset digital.

Ini mempengaruhi semua cryptocurrency, terutama bitcoin, mengingat kepemimpinan dan integrasi pasarnya ke dalam ekosistem startup global.

Sangat sedikit negara yang sejauh ini menyatakan bitcoin ilegal. Namun, itu tidak berarti bahwa bitcoin adalah “legal tender” – sejauh ini, hanya Jepang yang telah pergi sejauh untuk memberikan penunjukan bitcoin itu. Namun, hanya karena sesuatu yang tidak sah, tidak berarti bahwa itu tidak dapat digunakan untuk pembayaran – itu hanya berarti bahwa tidak ada perlindungan baik untuk konsumen atau pedagang, dan bahwa penggunaannya sebagai pembayaran sepenuhnya diskresi.

Yurisdiksi lain masih mempertimbangkan langkah apa yang harus diambil. Pendekatannya bervariasi: beberapa negara yang lebih kecil seperti Zimbabwe memiliki sedikit keraguan tentang membuat pernyataan kurang ajar yang menimbulkan keraguan tentang legalitas bitcoin. Lembaga yang lebih besar, seperti Komisi Eropa, mengakui perlunya dialog dan musyawarah, sementara Bank Sentral Eropa (ECB) percaya bahwa cryptocurrency belum cukup matang untuk regulasi (meskipun dengan bitcoin hampir 10 tahun, satu yang tersisa bertanya-tanya ketika kita akan tahu itu telah mencapai kematangan yang cukup). Di Amerika Serikat, masalah ini diperumit lebih jauh oleh peta peraturan yang dirusak – siapa yang akan melakukan legislasi, pemerintah federal, atau negara bagian ?

Pertanyaan terkait di negara lain, yang belum ada jawaban yang jelas, adalah: apakah bank sentral harus mengawasi mata uang kripto, atau regulator keuangan? Di beberapa negara mereka adalah satu dan hal yang sama, tetapi di sebagian besar negara maju, mereka adalah lembaga terpisah dengan pengampunan yang berbeda.

Isu lain yang memecah belah adalah: apakah bitcoin harus diatur secara nasional atau internasional? Perancis mendorong untuk G20 (sebuah forum internasional untuk pemerintah dan bank sentral) untuk membahas penetapan parameter pada KTT yang akan datang pada bulan April 2018.

Perbedaan lebih lanjut perlu dibuat antara pengaturan cryptocurrency itu sendiri (apakah itu komoditas atau mata uang, apakah itu tender hukum?) Dan bisnis cryptocurrency (apakah mereka pemancar uang, apakah mereka memerlukan lisensi?). Di beberapa negara, pertimbangan tersebut diikat bersama – di sebagian besar negara lainnya, mereka telah ditangani secara terpisah.

Di bawah ini adalah ringkasan singkat dari pernyataan yang dibuat oleh negara-negara tertentu. Daftar ini diperbarui setiap bulan.

 

Australia

Pada bulan Oktober 2017, Senat Australia mulai memperdebatkan undang-undang yang akan memberlakukan undang-undang anti pencucian uang ke bursa mata uang kripto negara, serta mandat biaya kriminal untuk bursa yang beroperasi tanpa lisensi.

Pada bulan yang sama, otoritas pajak menghapus “pajak ganda” dari bitcoin, yang merupakan hasil dari keputusan pada tahun 2014 untuk memperlakukan cryptocurrency sebagai “barter baik” daripada mata uang atau aset.

Pada akhir tahun 2017, pertukaran cryptocurrency harus mendaftar ke badan intelijen keuangan negara Austrac, dan mematuhi verifikasi pelanggan dan mencatat persyaratan pelestarian.

Langkah lebih lanjut tidak mungkin untuk saat ini, namun, sebagai pejabat dari bank sentral baru-baru ini mengatakan bahwa peraturan tidak diperlukan untuk penggunaan cryptocurrency sebagai pembayaran.

Argentina

Terlepas dari ekosistem bitcoin yang kuat , Argentina belum membuat peraturan untuk cryptocurrency, meskipun bank sentral telah mengeluarkan peringatan resmi dari risiko yang terlibat.

Bangladesh

Pada 2015, Bangladesh secara tegas menyatakan bahwa menggunakan cryptocurrency adalah “pelanggaran yang dapat dihukum.”

Bolivia

Pada 2014, bank sentral Bolivia secara resmi melarang penggunaan mata uang atau token yang tidak dikeluarkan oleh pemerintah.

Kanada

Kanada adalah salah satu negara pertama yang menyusun apa yang dapat dianggap sebagai “undang-undang bitcoin,” dengan berlalunya Bill C-31 pada tahun 2014, yang menetapkan “bisnis mata uang virtual” sebagai “bisnis jasa uang”, yang mendorong mereka untuk mematuhi -pencucian uang dan persyaratan tahu-klien Anda.

Pemerintah telah menetapkan bahwa bitcoin bukan merupakan alat pembayaran yang sah , dan otoritas pajak negara itu telah menganggap transaksi bitcoin dapat dikenakan pajak, tergantung pada jenis kegiatan.

Cina

Sementara China tidak melarang bitcoin (dan bersikeras tidak memiliki rencana untuk melakukannya), ia telah menindak perdagangan bitcoin – semua pertukaran bitcoin utama di negara tersebut, termasuk OKCoin, Huobi, BTC China, dan ViaBTC, menghentikan perdagangan buku pesanan aset digital terhadap yuan pada tahun 2017.

Ini juga tampaknya menarik perlakuan istimewa (potongan pajak dan listrik murah) untuk penambang bitcoin.

Ekuador

Pada tahun 2014, Majelis Nasional Ekuador melarang bitcoin dan mata uang digital terdesentralisasi saat menetapkan pedoman untuk penciptaan mata uang baru, yang dikelola negara.

Mesir

Pada Januari 2018, Mufti Agung Mesir menyatakan bahwa perdagangan mata uang kripto dilarang dibawah hukum agama Islam karena risiko yang terkait dengan aktivitas tersebut. Meskipun ini tidak mengikat secara hukum, itu dianggap sebagai opini hukum tingkat tinggi.

Eropa

Uni Eropa mengambil pendekatan hati-hati terhadap regulasi cryptocurrency, dengan beberapa inisiatif yang dilakukan untuk melibatkan peserta sektor dalam penyusunan aturan yang mendukung. Fokusnya tampak pada pembelajaran sebelum mengatur, sambil meningkatkan inovasi dan mempertimbangkan kebutuhan ekosistem.

Bank Sentral Eropa (ECB), bagaimanapun, mendorong untuk kontrol yang lebih ketat atas pergerakan mata uang digital sebagai bagian dari tindakan keras yang lebih luas tentang pencucian uang, sementara mengakui kompleksitas yurisdiksi dalam mengatur aset tanpa batas. Pada akhir tahun 2017, seorang pejabat ECB menyatakan bahwa lembaga itu tidak melihat bitcoin sebagai ancaman, dan presiden Mario Draghi baru-baru ini menegaskan bahwa , di mata ECB, bitcoin tidak “cukup matang” untuk regulasi.

Pada bulan April 2018, anggota parlemen memilih oleh mayoritas besar untuk mendukung perjanjian Desember 2017 dengan Dewan Eropa untuk tindakan yang bertujuan, sebagian, untuk mencegah penggunaan cryptocurrency dalam pencucian uang dan pendanaan terorisme.

G20

G20 – yang terdiri dari 20 ekonomi terbesar dunia – baru-baru ini mengalihkan perhatiannya pada cryptocurrency secara umum, dan berkomitmen untuk menyusun rekomendasi mengenai langkah pertama menuju regulasi pada Juli 2018 .

India

Bank sentral India telah mengeluarkan beberapa peringatan resmi tentang bitcoin, dan pada akhir 2017 menteri keuangan negara itu mengklarifikasi dalam sebuah wawancara bahwa bitcoin bukan merupakan alat pembayaran yang sah . Pemerintah belum memiliki peraturan yang mencakup mata uang kripto, meskipun itu melihat rekomendasi.

Bank sentral, bagaimanapun, telah melarang lembaga keuangan India dari bekerja dengan pertukaran mata uang dan layanan terkait lainnya (larangan baru-baru ini ditegakkan oleh Mahkamah Agung negara).

Iran

Pada April 2018, bank sentral Iran dan salah satu regulator pasar utamanya mengatakan bahwa bisnis keuangan tidak boleh berurusan dengan bitcoin atau cryptocurrency lainnya. Selanjutnya, CoinDesk baru-baru ini melaporkan pada penyensoran situs web pertukaran cryptocurrency yang dioperasikan pemerintah di negara tersebut.

Jepang

Jepang adalah negara pertama yang secara tegas menyatakan bitcoin “legal tender,” mengesahkan undang-undang pada awal 2017 yang juga membawa pertukaran bitcoin di bawah peraturan anti pencucian uang dan tahu-pelanggan Anda (meskipun aplikasi lisensi untuk sementara telah ditangguhkan sebagai regulator berurusan dengan hack di bursa Coincheck pada awal 2018).

Baru-baru ini Financial Servivces Agency telah melakukan penindasan terhadap pertukaran , menangguhkan dua, menerbitkan perintah perbaikan kepada beberapa dan mewajibkan langkah-langkah keamanan yang lebih baik dalam lima lainnya. Ini juga telah membentuk kelompok studi industri pertukaran cryptocurrency yang bertujuan untuk memeriksa isu-isu kelembagaan mengenai bitcoin dan aset lainnya.

Jepang, bendera

Kazakhstan

Menurut laporan, Bank Nasional Kazakhstan baru-baru ini mengisyaratkan rencana untuk melarang perdagangan mata uang dan pertambangan, meskipun belum ada peraturan ketat yang telah disahkan.

Kirgistan

Bank sentral Kyrgyzstan menyatakan pada tahun 2014 bahwa menggunakan cyrptocurrency untuk transaksi adalah melanggar hukum .

Malaysia

Komisi Sekuritas Malaysia bekerja sama dengan bank sentral negara itu pada kerangka peraturan cryptocurrency .

Malta

Pulau Eropa baru-baru ini mengeluarkan serangkaian undang-undang yang ramah-blockchain, termasuk salah satu yang merinci persyaratan pendaftaran pertukaran mata uang kripto.

Meksiko

Pada tahun 2014, bank sentral Meksiko mengeluarkan pernyataan yang memblokir bank-bank dari transaksi dalam mata uang virtual. Tahun berikutnya, kementerian keuangan mengklarifikasi bahwa, meskipun bitcoin bukan “alat pembayaran yang sah”, itu dapat digunakan sebagai pembayaran dan oleh karena itu tunduk pada pembatasan anti pencucian uang yang sama seperti uang tunai dan logam mulia.

Pada akhir tahun 2017, badan legislatif nasional Meksiko menyetujui RUU yang akan membawa pertukaran bitcoin lokal di bawah pengawasan bank sentral.

Maroko

Menjelang akhir 2017, otoritas valuta asing Maroko menyatakan bahwa penggunaan cryptocurrency di dalam negeri melanggar peraturan valuta asing dan akan dipenuhi dengan hukuman .

Namibia

Namibia adalah salah satu dari sedikit negara yang secara tegas menyatakan bahwa pembelian dengan bitcoin adalah “ilegal”.

Nigeria

Sementara bank Nigeria dilarang menangani mata uang virtual, bank sentral bekerja pada kertas putih yang akan menyusun pendirian resminya tentang penggunaan cryptocurrency sebagai metode pembayaran.

Pakistan

Pada April 2018, bank sentral Pakistan mengeluarkan pernyataan yang melarang perusahaan keuangan di negara itu untuk bekerja dengan firma cryptocurrency.

Rusia

Draft undang-undang cryptocurrency dari regulator keuangan Negara Duma diharapkan pada pertengahan 2018. Fokusnya muncul untuk melindungi warga dari penipuan, sementara memungkinkan individu dan bisnis untuk bekerja secara legal dengan cryptocurrency.

Upaya Duma Negara telah didukung oleh mandat dari Putin sendiri, dikeluarkan pada bulan Oktober 2017, mendesak pengembangan “ruang pembayaran tunggal” dalam Uni Ekonomi Eurasia (aliansi negara-negara termasuk Armenia, Belarus dan lain-lain), peningkatan pengawasan penjualan token, serta lisensi operasi penambangan bitcoin.

Singapura

Otoritas Moneter Singapura dilaporkan memeriksa apakah peraturan baru diperlukan untuk melindungi investor cryptocurrency, dan sementara itu tidak mungkin untuk melarang perdagangan cryptocurrency, itu sedang melihat memaksakan aturan pencucian uang anti-pencucian uang dan terorisme di bursa.

Bank sentral juga bekerja pada kerangka peraturan untuk pembayaran bitcoin, dan telah mengeluarkan peringatan tentang investasi bitcoin.

Afrika Selatan

Pada 2017, Afrika Selatan Reserve Bank menerapkan “pendekatan kotak pasir”, yang menguji rancangan bitcoin dan regulasi cryptocurrency dengan beberapa startup yang dipilih.

Johannesburg, Afrika Selatan

Korea Selatan

Pada awal 2018, Korea Selatan melarang akun mata uang virtual anonim . Dan dalam upaya untuk mengekang spekulasi cryptocurrency, pihak berwenang bekerja pada peningkatan pengawasan pertukaran  (yang dapat mencakup skema lisensi ), meskipun gubernur dari Financial Supervisory Service mengatakan pemerintah akan mendukung perdagangan cryptocurrency “normal”.

Dalam perubahan strategi yang menarik, laporan terbaru di media Korea Selatan mengindikasikan bahwa otoritas keuangan negara sedang dalam pembicaraan dengan lembaga serupa di Jepang dan China atas pengawasan bersama investasi cryptocurrency.

Pada April 2018, Komisi Perdagangan yang Adil memesan 12 bursa mata uang kripto negara untuk merevisi perjanjian pengguna mereka.

Thailand

Setelah diduga mengumumkan bitcoin ilegal , Bank of Thailand mengeluarkan pernyataan mundur pada tahun 2014, mengklarifikasi bahwa itu bukan alat pembayaran yang sah (tetapi tidak secara teknis ilegal), dan peringatan risiko .

Pada Maret 2018, cabang eksekutif pemerintah sementara meloloskan dua rancangan undang-undang kerajaan , menetapkan aturan formal untuk melindungi investor cryptocurrency (serta menetapkan persyaratan KYC), dan menetapkan pajak atas keuntungan modal mereka. Draft belum menerima persetujuan final kabinet.

Amerika Serikat

AS dihantui oleh sistem regulasi yang terpecah-pecah, dengan para legislator di tingkat negara bagian dan federal yang bertanggung jawab untuk yurisdiksi berlapis dan pemisahan kekuasaan yang kompleks.

Beberapa negara lebih maju daripada yang lain dalam pengawasan cryptocurrency. New York, misalnya, meluncurkan BitLicense kontroversial pada tahun 2015, memberikan bisnis bitcoin resmi untuk beroperasi di negara bagian (banyak startups menarik keluar dari negara sama sekali daripada memenuhi persyaratan yang mahal). Pada pertengahan 2017, Washington meloloskan RUU yang menerapkan undang-undang pemancar uang ke pertukaran bitcoin.

New Hampshire membutuhkan penjual bitcoin untuk mendapatkan lisensi pemancar uang dan memposting obligasi senilai $ 100.000. Di Texas, komisi sekuritas negara sedang memantau (dan, pada kesempatan tertentu, mematikan ) peluang investasi terkait bitcoin. Dan California dalam peraturan bitcoin limbo setelah membekukan kemajuan pada RUU 1326 yang – sementara dikritik karena isu-isu seperti definisi yang terlalu luas – dipandang sebagai kurang menindas daripada BitLicense New York.

Di tingkat federal, fokus Securities and Exchange Commission adalah penggunaan aset blockchain sebagai sekuritas, seperti apakah dana investasi bitcoin tertentu harus dijual kepada publik, dan apakah suatu penawaran tertentu adalah penipuan atau tidak .

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) memiliki potensi tapak yang lebih besar dalam regulasi bitcoin, mengingat penunjukan cryptocurrency sebagai “komoditas”. Meskipun belum menyusun peraturan bitcoin yang komprehensif , upaya baru-baru ini telah berfokus pada pemantauan pasar berjangka yang baru lahir . Ini juga telah mengajukan tuntutan dalam beberapa skema terkait bitcoin , yang menggarisbawahi niatnya untuk melaksanakan yurisdiksi atas cryptocurrency kapan pun mereka mencurigai adanya penipuan.

Komisi Hukum Seragam, sebuah asosiasi nirlaba yang bertujuan untuk membawa kejelasan dan kohesi ke undang-undang negara bagian, telah merancang Peraturan Seragam Undang-Undang Bisnis Mata Uang Virtual , yang beberapa negara sedang mempertimbangkan memperkenalkan dalam sesi legislatif yang akan datang. Undang-undang ini bertujuan untuk menguraikan aktivitas mata uang virtual mana yang merupakan bisnis pengiriman uang, dan jenis lisensi apa yang akan mereka butuhkan. Kritik khawatir itu terlalu mirip dengan New York BitLicense.

Kerajaan Inggris

Otoritas Pengaturan Keuangan Inggris (FCA) melihat bitcoin sebagai “komoditas”, dan karena itu berencana untuk mengaturnya. Ini telah mengisyaratkan, bagaimanapun, bahwa itu akan melangkah untuk mengawasi turunan bitcoin. Kurangnya perlindungan konsumen telah berada di belakang peringatan FCA baru-baru ini tentang risiko yang melekat pada cryptocurrency.

Ukraina

Pemerintah Ukraina telah menciptakan kelompok kerja yang terdiri dari regulator dari berbagai cabang untuk menyusun proposal peraturan cryptocurrency, termasuk penentuan lembaga mana yang akan memiliki pengawasan dan akses. Juga, tagihan sudah sebelum legislatif akan membawa pertukaran cryptocurrency di bawah yurisdiksi bank sentral.

Zimbabwe

Akhir tahun 2017, seorang pejabat senior dari bank sentral Zimbabwe menyatakan bahwa bitcoin tidak “benar-benar legal.” Sementara sejauh mana itu dapat dan tidak dapat digunakan belum jelas, bank sentral rupanya melakukan penelitian untuk menentukan risiko.

 

Be the first to comment

Leave a Reply

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.


*